ماذا يعني غسيل الأموال

ماذا يعني غسيل الأموال

ما هو غسيل الأموال؟

غسيل الأموال (بالإنجليزية: Money laundering) هي عملية يخفي المجرمون فيها المصادر والنشاطات غير المشروعة للأموال؛ لتظهر بشكل قابل للتداول قانونياً وتأخذ صفة الأموال الشرعية، وقد تتم على المستوى المحلي فقط، أو على مستوى دولي يتم فيه استغلال الأنظمة المالية الدولية، وفيها تتم العملية عن طريق بعض الوسطاء الماليين في تلك الدول. كما يمكن تعريفه بأنّه جريمة لنقل الأموال غير القانونيّة باستخدام وسائل قانونيّة مختلفة، مثل المصارف والشركات؛ وهذا يؤدي إلى إظهار هذه الأموال وكأنها أموال قانونية.

الأضرار الاقتصادية المترتبة على غسيل الأموال

بالتأكيد أن لغسيل الأموال آثاراً سلبية عديدة على اقتصادات الدول واستقرارها، ومن هذه الآثار ما يأتي:

  • التشوهات الاقتصادية: يؤثر غسيل الأموال على استقرار اقتصاد القطاع الخاص، وذاك بتوفير منتجات بأقل من كلف الإنتاج الفعلية، مما يصعّب على الشركات ذات الأنشطة المشروعة المنافسة.
  • انخفاض الإيرادات الحكومية: تساهم عملية غسيل الأموال بشكل كبير في التهرّب الضريبي، حيث يصعب على الحكومات تحصيل الضرائب الناتجة عن غسيل الأموال.
  • آثار اجتماعية واقتصادية: إنّ الأموال غير الشرعية التي يتم غسلها بأموال شرعية تساهم بنقل القوة الاقتصادية من يد المواطنين والحكومات ليد المجرمين، والتي قد يتم استخدامها مرات عديدة في تمويل عمليات غسل جديدة وتوسيع الأنشطة الإجرامية غير المشروعة.
  • التأثير في عملات الدول: يمكن أن تؤثر عملية غسيل الأموال على قيمة عملات الدول تأثيرا سلبيا؛ إذ يمكن أن يؤدي تهريب الأموال إلى الخارج إلى زيادة الطلب على العملات الأجنبيّة، مقابل انخفاض الطلب على العملات المحليّة؛ وهذا يؤدي بدوره إلى انخفاض قيمتها.

مكافحة غسيل الأموال

يمكن أن تعرف مكافحة غسيل الأموال بأنها أطر وضعت لوضع أفضل الممارسات موضع التنفيذ من أجل الكشف عن الأنشطة المشبوهة، وقد تم إنشاء مجموعة العمل المالي سنة 1989م وذلك لمكافحة عمليات غسيل الأموال، وذلك بوضعها لسياسات مكافحة غسيل الأموال ثم الإشراف على الدول والتأكد من امتثالها لها، كما تمتلك دول محددة أنظمة ومخططات خاصة بها للإشراف على المؤسسات الوطنية المختلفة. أما على الصعيد العالمي فيعد البنك الدولي والأمم المتحدة خططًا مستمرة لمكافحة غسيل الأموال.

ويمكن للبنوك أن تساهم في مكافحة غسل الأموال؛ إذ يتم تدريب الموظفين على تقنيات المكافحة، كما أنهم يكونون ملزمين قانونيًا بالإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة، كما يتم دعم الخدمات المصرفية لمكافحة غسل الأموال من خلال 3 عوامل؛ وهي التحقق من الهوية، وبرامج مراقبة معاملات غسيل الأموال، بالإضافة إلى فترات الاحتفاظ بمكافحة غسيل الأموال.

22تعليم
مزيد من المشاركات
عمل كفتة الارز

عمل كفتة الارز

كفتة الأرز بلحم الخروف مع صلصة الطحينة مدة التحضير 60 دقيقة مدة الطهي 30 دقيقة تكفي ل 4 أشخاص المكونات مكونات الكفتة: خمسمئة غرامٍ من لحم الخروف منزوع الدهن والمفروم. ملعقة صغيرة من الفلفل الأخضر الحار المفروم ناعمًا. ملعقة صغيرة من الثوم المدقوق ناعمًا. ربع كوب من البصل المفروم ناعمًا. ملعقة كبيرة من خل العنب أو التفاح. ملعقتان صغيرتان من الملح. ربع كوب من البقدونس المفروم ناعمًا. مكونات خليط البهارات المطحونة: ملعقة صغيرة من البهارات المشكلة. ملعقة صغيرة من الفلفل الأسود. ربع ملعقة صغيرة من
ما فوائد التين الشوكي للحامل

ما فوائد التين الشوكي للحامل

ما فوائد التين الشوكي للحامل لا تتوفّر أيّة معلومات موثوقة أو أدلّة علمية كافية حول فوائد أو درجة أمان تناول التين الشوكي من قبل الحامل، لذلك ينصح بتجنّب الإفراط في تناوله خلال مرحلة الحمل. فوائد عامة للتين الشوكي يعدّ التين الشوكي مصدراً غنيّاً بالعديد من الفيتامينات والمعادن، كما يحتوي على مركّبات الفينول، والستيرول النباتي، والأحماض الأمينية التي تساهم في تعزيز الصحّة العامة ومكافحة الأمراض، بالإضافة إلى احتوائه على مُركب البيتالين (بالإنجليزية: Betalain) وهي الصبغة المسؤولة عن إعطاء التين
طرق حلى الشعيرية الباكستانية

طرق حلى الشعيرية الباكستانية

حلى الشعيرية يعتبر طبق حلى الشعيريّة من أطباق الحلويات التقليديّة القديمة، والتي تعدّ من مكوّناتٍ سهلةٍ وبسيطةٍ لذا فإنّها من الأطباق سريعة التحضير والاقتصاديَّة، ولهذا الطبق عدّةِ طرقٍ للتحضير ولكنه يُقدّمُ دائماً بارداً، أو بدرجة حرارة الغرف، وفيما يلي وصفاتٌ متعددة لتحضير حلى الشعيرية السهل واللذيذ. إعداد حلى الشعيرية الباكستانية المكوّنات: عبوة من الشعيرية الباكستانية. ظرف من الكريم كراميل. كوب ونصف من الماء. عبوتان من البسكويت السادة. علبة من الحليب المكثف المحلّى. علبة من القشطة. عشر
بماذا اشتهر ابن خلدون

بماذا اشتهر ابن خلدون

مقدمة ابن خلدون تعريف مقدمة ابن خلدون تعتبر المقدمة كتاباً ألّفه ابن خلدون كمقدمة لكتابه الضخم (العبر، وديوان المبتدأ والخبر في أيام العرب والعجم والبربر، ومن عاصرهم من ذوي السلطان الأكبر)، وفيما بعد اعتُبرت هذه المقدمة كتاباً منفصلاً، ومتسماً بالطابع الموسوعي الذي يتناول جميع ميادين المعرفة، ويشتمل الكتاب على سبعة أجزاء وجزء ثامن للفهارس، وتجدر الإشارة إلى أنّ مقدمة ابن خلدون الواقعة في الجزء الأول من الكتاب صُنّفت باعتبارها فرعاً من فروع الفلسفة ، إذ لا يمكن دراسة التاريخ بمعزل عن البشر،
أسئلة دينية صعبة وإجاباتها

أسئلة دينية صعبة وإجاباتها

أسئلة دينية صعبة وإجاباتها فيما يلي مجموعة من الأسئلة الدينية المنوّعة مع إجاباتها. من أول من دوّن في علم أصول الفقه؟ قيل إنّ أبا يوسف ومحمد بن الحسن الشيباني تلاميذ أبي حنيفة -رحمهم الله تعالى- هم أوّل من دوّن في أصول الفقه، لكن لم يصلنا شيءٌ ممّا دوّنوه، والشائع أنّ أوّل من دوّن في أصول الفقه هو الإمام الشافعي في كتابه الرسالة. ما أجر من قال بسم الله الذي لا يضر مع اسمه شيء في الأرض ولا في السماء وهو السميع العليم؟ من قال هذا الذكر حفظه الله تعالى من كلّ ضرِّرٍ، وكفته فجأة البلاء، ولا يضره
حلويات تمر

حلويات تمر

كيك التمر مدة التحضير 30 دقيقة. مدة الطهي 45 دقيقة. تكفي لـ 8 أشخاص. درجة الصعوبة متوسط. المكونات أربعمئة غرام تمر منزوع البذر. مئة وخمسون غرام من الزبدة. مئة وخمسون ملليلتر من الماء. ثلاثمئة ملليلتر من الحليب المركّز والمحلّى. مئة وخمسون غرام من الدقيق. نصف ملعقة صغيرة من كربونات الصودا. طريقة التحضير وضع كلّ من التمر، والزبدة، والماء، والحليب المركّز في قدر، وتركهم على نار هادئة الحرارة؛ وذلك إلى أنْ يُصبح التمر طرياً، وتركه حتّى يبرد. خلط الدقيق، وكربونات الصودا، والملح، ثمّ إضافتها إلى
معوقات التعليم

معوقات التعليم

التعليم إنّ تطوير وتحسين النظام التعليميّ ومواكبة كل جديد، أصبح من الضروريات العلمية؛ لأنّ العلم هو سبيل الرشاد، ونموّ الأمة وارتقائها، ويمكن من خلاله الوصول لمستقبل زاهر وواعد لشبابها، قادر على حل مشكلاته، ولديه القدرة على منافسة من هو أعلى منه في كافة مجالات الحياة، لذلك من الضروري تغيير النظام التعليمي التقليدي القائم على الحفظ والفهم إلى نظام يدرك ما يستجد ويتغير بالمجتمع، ليستطيع التحكم ويجيد التعامل معها، ولا بدّ كذلك من الوقوف على كلّ ما يعيق النظام التعليمي، والعمل على تجاوزه. معوقات
مدينة التلال السبع

مدينة التلال السبع

مدينة روما مدينة روما (بالإنجليزيّة: Rome) هي عاصمة الجمهوريّة الإيطاليّة، ومركز الحضارة الرومانيّة العريقة. تُعدّ مدينة روما مركز روحي وفعلي للكنيسة الكاثوليكية الرومانية وأتباعها حول العالم، إلى جانب مكانتها كمركز لذروة الإنجاز الفني والفكري، وجميع هذه العناصر جعلتها اليوم عاصمة سياسية متميّزة، ومركزاً دينياً روحانياً، ونصب تذكاري للماضي. تتمتّع روما حديثاً بمكانة مرموقة بين المدن الأوروبيّة، فهي عاصمة الجمال والتاريخ، وهي مركز جذب سياحيّ هام. روما مدينة التلال السبع تُسمّى روما بمدينة