مفهوم غسيل الأموال

غسيل الأموال

يطلق مصطلح غسيل الأموال (بالإنجليزية Money laundering) على عملية تغطية كميات كبيرة من أموال كُسبت بطرق غير مشروعة والتحكم بها عن طريق التظاهر بأنّها مستمدة من مصدر شرعي وقانوني، وتستخدم أيضًا لإخفاء النشاطات الإجرامية والإرهابية وتمويلها، لذلك فهي عملية غير شرعية وتعد من الجرائم التي يعاقب عليها القانون، لكن يحتاج المجرمون لاستعمالها لأنّها الوسيلة الوحيدة لإيداع الأموال في المؤسسات المالية.

مراحل غسيل الأموال

تُقسم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل رئيسية:

مرحلة الإيداع

هي المرحلة الأولى والأصعب، إذ يتم فيها إيداع الأموال المحصلة بطرق غير شرعية ودمجها في مؤسسات المال المكسوب بطرق شرعية، وذلك لتخليص الشخص من حيازة كميات كبيرة من الأموال وضمان وجودها على نحو رسمي وقانوني في المؤسسات المالية، لكن سهولة ملاحظة الأموال المودعة تجعلها مرحلة صعبة ومحفوفة بالمخاطر.

مرحلة التمويه

تبدأ عملية التمويه بعد اكتمال عملية الإيداع بنجاح، وهي خطط لإعادة هيكلة الأموال وإبعاد الشكوك عنها بالسير بها بعيدًا عن مصدرها الرئيسي غير المشروع، ويتم ذلك عن طريق معاملات نقدية معقدة، مثل استغلالها في شراء العقارات، أو المجوهرات، أو في الاستثمارات خارج البلاد، فيتم نقل الأموال بحوالات إلكترونية من بلد إلى آخر للاستفادة من التأخير القضائي بين البلدان.

مرحلة الدمج

هي آخر مرحلة لإكمال عملية غسيل الأموال، والغاية الأساسية منها جمع الأموال بطريقةٍ لا تلفت الانتباه وتبعدها كل البعد عن مصادرها الأساسية عن طريق مصادر يبدو أنّها مشروعة، وذلك بعد دمجها بالكامل في النظام المالي بمعاملاتٍ ماليةٍ قانونيةٍ، وبهذا يصبح بالإمكان استخدامها دون أدنى خوف في أي أمرٍ كان.

طرق غسيل الأموال

طرق غسيل الأموال هي في الأصل استثمارات فعلية مشروعة لكن استُخدمت بالشكل الخاطئ، ومنها:

استخدام القروض والرهون العقارية.
التلاعب في قيم الممتلكات، وهي نوعان؛ فمن الممكن تقييم الممتلكات بقيمة منخفضة ودفع الفرق سرًا للبائع ثم بيعها بقيمة أعلى مما يجعل الربح كبيرًا، أو تقييمها بسعر مرتفع بهدف الحصول على أكبر قرض ممكن من النظام المالي.
الاستعانة بطرف ثالث من المؤسسات المالية لتوفير غطاء قانوني والمساهمة في تحويل الأموال على نحو يبدو وكأنه شرعي.

2023-12-1929تعليم

مزيد من المشاركات

حقائق علمية عن الكون

حقائق علمية عن الكون الكون (universe) أو النظام الكوني ( cosmic system ) هو النظام الكامل للمادة والطاقة التي تشكل كل شيء بما فيه الأرض والتي من ضمنها الجنس البشري والشمس والقمر كأشياء رئيسية للخلق، وتعد ولادة النظام الشمسي مجرد حدث واحد من بين العديد من الأحداث التي حدثت على خلفية تشكل الكون التي وقعت قبل 13.7 مليار سنة حدثت فيها ولادة المجرات والنجوم والكواكب وحياتها وموتها، ويمكن رسم خط من تشكيل مادة الكون في " الانفجار العظيم " (big bang) البدائي الذي أدى إلى تجمع ذرات متعددة الاستخدامات

هل يتغير مزاج الحامل

الحمل تمرّ المرأة الحامل بالعديد من المشاعر أثناء رحلة الحمل والولادة؛ ومن تلك المشاعر: المُفاجأة عند إخبارها أنّها حامل، أو عند إخبارها بالحمل بتوأم، وقد تشعر بالفرح والسعادة عند تأكيد الحمل خاصةً إذا كان الحمل مُخططاً له ومرغوباً به، كما يُمكن أن تمرّ المرأة الحامل بمشاعر الغضب كجزء من التغيرات الهرمونية أثناء الحمل؛ مما يؤدي إلى شعورها بالضعف وقلة الأمان، وقد تمرّ أيضاً بمشاعر الخوف نتيجة قلقها من إنجاب طفل مريض أو مُعاق، كما أنّ بعض النساء يخشين الموت أثناء الولادة، وقد تعاني بعضهنّ من

أضرار حقنة هشاشة العظام

بيسفوسفونات تُعد مجموعة البيسفوسفونات (بالإنجليزيّة: Bisphosphonates) من أكثر الأدوية المستخدمة لعلاج هشاشة العظام شيوعاً، إذ تحافظ أدوية هذه المجموعة على كثافة العظام ، وتقلل من خطر الإصابة بالكسور، وتجدر الإشارة إلى أنَّ هناك نوعين منها يتوفّران على شكل حقن وريدية، هما: الإباندرونات (بالإنجليزيّة: Ibandronate) والذي يتم أخذه مرة كل ثلاثة أشهر، وحمض الزوليدرونيك (بالإنجليزية: Zoledronic acid) والذي يتم أخذه مرة واحدة في السنة. ويمكن بيان أهم الآثار الجانبية لهذه الحقن على النحو الآتي: انخفاض

مقال عن شهر رمضان

شهر رمضان المبارك يُعدّ شهر رمضان المبارك أفضل الشهور على الإطلاق، وقد خصّ الله -سبحانه وتعالى- هذا الشهر بمزايا عديدة، وجعل الأجور فيه مضاعفة، وقذف حبّه في قلوب العباد، فالمسلمون في كل بقاع الأرض يبتهجون لقدوم هذا الشهر العظيم، ويتجهزون لاستقباله بشتّى الوسائل والطرق، ويفرحون بالعيش في ظلاله، فصيام رمضان ركنٌ من أركان الإسلام، وهو فرض على المسلمين. ويسمّى شهر رمضان بشهرِ القرآن؛ ففيه أُنزِل على رسولنا الكريم محمد -صلى الله عليه وسلم-، وكان يتدارسه مع جبريل -عليه السلام- في ليالي رمضان

كيف يفقس بيض الدجاج

طرق فقس بيض الدجاج وفيما يلي أبرز طرق فقس بيض الدجاج: فقس البيض بالحضانة الطبيعيّة يمكن فقس البيض بطريقة طبيعيّة إذا كانت الدّجاجة الأم من أحد سلالات أو أنواع الدجاج التي لديها القدرة والرّغبة بالرّقود على البيض وحضانته طوال اليوم، وعدم تركه إلا مرّة واحدة فقط لتناول الطّعام والماء، وقضاء حاجتها. وفي هذه الحالة يكون كل ما على المربّي فعله هو توفير صندوق تستخدمه الدّجاجة كعشٍّ لحضانة البيض، على أن يكون كبيراََ بما يكفي لتتمكّن الدّجاجة من الحركة والالتفاف أثناء حضانة البيض، ولتتمكّن الكتاكيت

كم لتراً من الماء يجب شربه في اليوم

الماء يعتبر الماء هو المكوّن الأساسي لجسم الإنسان، حيث يشكل هذا السائل الشفاف ما يقارب من 65% من إجمالي كتلة الجسم، وهو المادّة الأساسيّة اللازمة لتأدية كافّة العمليات الحيويّة في الجسم، وهذا ما يفسّر ضرورة الحرص على شرب كمية كافية منه خلال اليوم. حاجة الجسم اليوميّة من الماء تجدر الإشارة إلى اختلاف حاجة الجسم إلى الماء وذلك حسب كلّ فئة عمرية، حيث إنّ حاجة الشباب تختلف عن حاجة الكهول وتختلف أيضاً عن حاجة الأطفال، وبالتالي فإنّ حاجة هذه الفئات العمرية من الماء هي كالآتي: الأطفال من عمر سنة فما

نبذة عن معجم الحضارة المصرية القديمة

نبذة عن معجم الحضارة المصرية القديمة كتاب معجم الحضارة المصرية القديمة، (بالإنجليزية:Dictionary of Egyptian civilization)، من تأليف جورج بوزنر (بالإنجليزية: George J. Posner)، وتم إصداره لأول مرة في 1 كانون الثاني عام 1959م عن دار تودور للنشر، ويتكون من 392 صفحة، وهو كتاب علمي تاريخي واقعي، وترجمه للغة العربية المترجم سلامة أمين، لتصدر النسخة العربية منه لأول مرة عام 1996م، عن مكتبة الأسرة التابعة للهيئة المصرية العامة للكتاب في مصر. تم تأليف الكتاب بلغة مناسبة للمتخصصين في التاريخ المصري

أبو سليمان الداراني (عالم إسلامي)

من هو أبو سليمان الداراني؟ هو عبد الرحمن بن أحمد الداراني وقيل هو عبد الرحمن بن أحمد العُنسي، من داريا إحدى قرى الغوطة في الشام ولد عام (140) هجريًا وهو الإمام الكبير أحد أكبر العلماء العاملين ومن زُهاد زمانه وأفضلهم ومن خيار أهل الشام، كما أنه أحد أبرز رواة الحديث ومحدثيهم وكان كثير الترحال بين بغداد ودمشق طلبًا للعلم ولتعليمه، وأحد الثقات من العلماء الذين حرصوا على طلب العلم ورواية الحديث رواية صحيحة. ماذا عمل أبو سليمان الداراني؟ أحد علماء المسلمين وأزهدهم في زمانه، وأكثرهم علمًا ورواية في