مفهوم غسيل الأموال

غسيل الأموال

يطلق مصطلح غسيل الأموال (بالإنجليزية Money laundering) على عملية تغطية كميات كبيرة من أموال كُسبت بطرق غير مشروعة والتحكم بها عن طريق التظاهر بأنّها مستمدة من مصدر شرعي وقانوني، وتستخدم أيضًا لإخفاء النشاطات الإجرامية والإرهابية وتمويلها، لذلك فهي عملية غير شرعية وتعد من الجرائم التي يعاقب عليها القانون، لكن يحتاج المجرمون لاستعمالها لأنّها الوسيلة الوحيدة لإيداع الأموال في المؤسسات المالية.

مراحل غسيل الأموال

تُقسم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل رئيسية:

مرحلة الإيداع

هي المرحلة الأولى والأصعب، إذ يتم فيها إيداع الأموال المحصلة بطرق غير شرعية ودمجها في مؤسسات المال المكسوب بطرق شرعية، وذلك لتخليص الشخص من حيازة كميات كبيرة من الأموال وضمان وجودها على نحو رسمي وقانوني في المؤسسات المالية، لكن سهولة ملاحظة الأموال المودعة تجعلها مرحلة صعبة ومحفوفة بالمخاطر.

مرحلة التمويه

تبدأ عملية التمويه بعد اكتمال عملية الإيداع بنجاح، وهي خطط لإعادة هيكلة الأموال وإبعاد الشكوك عنها بالسير بها بعيدًا عن مصدرها الرئيسي غير المشروع، ويتم ذلك عن طريق معاملات نقدية معقدة، مثل استغلالها في شراء العقارات، أو المجوهرات، أو في الاستثمارات خارج البلاد، فيتم نقل الأموال بحوالات إلكترونية من بلد إلى آخر للاستفادة من التأخير القضائي بين البلدان.

مرحلة الدمج

هي آخر مرحلة لإكمال عملية غسيل الأموال، والغاية الأساسية منها جمع الأموال بطريقةٍ لا تلفت الانتباه وتبعدها كل البعد عن مصادرها الأساسية عن طريق مصادر يبدو أنّها مشروعة، وذلك بعد دمجها بالكامل في النظام المالي بمعاملاتٍ ماليةٍ قانونيةٍ، وبهذا يصبح بالإمكان استخدامها دون أدنى خوف في أي أمرٍ كان.

طرق غسيل الأموال

طرق غسيل الأموال هي في الأصل استثمارات فعلية مشروعة لكن استُخدمت بالشكل الخاطئ، ومنها:

استخدام القروض والرهون العقارية.
التلاعب في قيم الممتلكات، وهي نوعان؛ فمن الممكن تقييم الممتلكات بقيمة منخفضة ودفع الفرق سرًا للبائع ثم بيعها بقيمة أعلى مما يجعل الربح كبيرًا، أو تقييمها بسعر مرتفع بهدف الحصول على أكبر قرض ممكن من النظام المالي.
الاستعانة بطرف ثالث من المؤسسات المالية لتوفير غطاء قانوني والمساهمة في تحويل الأموال على نحو يبدو وكأنه شرعي.

2023-12-1911تعليم

مزيد من المشاركات

السياحه في تايلند

تايلند تقع دولة تايلند في الجنوب الشرقي من قارة آسيا، بمحاذاة لاوس وكمبوديا من جهة الشرق، وماليزيا من الجنوب، وبحر أندامان من الغرب، وتُعتبر بانكوك هي العاصمة الرسمية للبلاد، أمّا مساحة تايلند فتُقدر بنحو 513.120 كيلومتر مربع بعدد سُكّان يزيد عن 66 مليون نسمة. عُرفت تايلند باسم مملكة سام إلى تاريخ 23 /7 /1939 ميلادي، فقد غُيّر الاسم إلى تايلند، وبعدها عاد الاسم لسام ليثبت على مُسمّى تايلند في عام 1949 ميلادي. أما بالنسبة لاقتصاد الدولة فيُصنّف بالجيد والسريع؛ فدخلُ البلاد يعتمد على الصناعة

نهاية رواية ثرثرة فوق النيل

نهاية رواية ثرثرة فوق النيل عقدة الرواية بدأت حين تسبب الأصدقاء في قتل أحدهم عن طريق صدمه بالسيارة، ومحاولة التكتم على الأمر، لكن بطل الرواية يصمم على الاعتراف، وهذا ما أدى لنشوب شجار بينه وبين أصدقائه بسبب تضارب الآراء والمواقف. وفي النهاية يتم التستر على الجريمة، وتحاول الصحفية سمارة بهجت في آخر الرواية بأن تعيد للبطل أنيس زكي روح التفاؤل والأمل الذي كان ضائعًا منه طوال 20 سنة، ويقرر أنيس النظر إلى المستقبل والتوقف عن الانعزال، والعزم على الاندماج في الحياة. ملخص رواية ثرثرة فوق النيل تدور

ظهور الحبوب في الجبهة

ظهور الحبوب في الجبهة تظهر الحبوب (بالإنجليزية: Acne) أو البثور (بالإنجليزية: Pimples) في الجبهة بشكلٍ متكرر، مع إمكانيّة ظهورها في مناطق أخرى من الجسم، وتكون هذه الحبوب على شكل انتفاخات حمراء تُعرف باسم الحطاطات (بالإنجليزية: Papules)، أو حبوب ذات رؤوس ممتلئة بالسائل القيحي تُعرف بالبثرة (بالإنجليزية: Pustule)، وبغض النظر عن مكان ظهور الحبوب في الوجه، فإن آلية ظهورها واحدة؛ إذ تظهر نتيجةً لانسداد الغدد الصغيرة تحت الجلد، ولفهم الأمر أكثر يُشار إلى وجود غدد دهنية تفرز الزيت أو ما يُعرف بالزهم

أسباب حدوث أزمة الهوية

أسباب أزمة الهوية يوجد العديد من العوامل التي تؤثر في معرفة الذات ، وفيما يأتي ذكر هذه الأسباب: الفقد الفقد يؤدي إلى عدم التعرف على الذات، والتشكيك في المبادئ والمميزات والأهداف، فعلى سبيل المثال فقد شخص عزيز قد ينشأ عنه صراع مع الذات وربما المعتقدات، خاصةً إذا كان الفرد غير ناضج وما زال يكتشف الحياة، أو ربما تكون خسارة وظيفة أو حادث يتسبب في تغير الشكل أو مشكلة تحتم التعامل معها طوال الحياة. التغيير المفاجئ التغيير ليس من الأمور التي يرفضها الأشخاص في العادة، ولكنها تثير القلق لدى الكثيرين،

كيف تتعرف على الله

عبادة الله إنّ أعظم هدف وُجد له الإنسان في هذه الحياة هو عبادة الله، ومن مستلزمات عبادة الله سبحانه التعرّف عليه والذي يكون نتاج محبة الإنسان لخالفه، والذي لا يقتصر على عبادته وفق الشعائر التعبديّة المعروفة بل يتعدى ذلك ليشمل كل جوانب الإنسان في الحياة، سواء نحو خالقه بشكل مباشر، أم نحو البشر كنوع استقامة في السلوك مرتبط بشكل مباشر بتقوى الله، ومحبته وخشيته في الوقت ذاته، وهناك سبل يمكن للإنسان أن يقوم بها ليحقق في نفسه معاني العبودية الحقّة والمحبّة لله سبحانه وما في ذلك من تعرّف حقيقي على

مكونات عجينة المعكرونة

عجينة المعكرونة الكمية 450 غراماً المستوى متوسط المكوّنات كوبان من الطحين الأبيض متعدد الاستعمالات. أربع بيضات كبيرة. طريقة التحضير وضع الطحين فوق سطح نظيف، ثمَّ تشكيل حفرة في الوسط. وضع البيض في وسط وخفقه بالشوكة، ثمَّ إضافة القليل من الطحين بالتدريج مع خفق البيض حتى تتجانس المكوّنات. عجن المكوّنات وتجميع الطحين جيداً للحصول على عجينة متماسكة ومطاطية القوام لمدّة عشر دقائق. تغليف العجينة بالنايلون، وتركها بدرجة حرارة الغرفة لمدّة ساعة ونصف، أو تركها في الثلاجة حتى اليوم التالي، واستخدامها.

مساحة الدول العربية وعدد سكانها

الدول العربية يبلغ عدد الدول العربية 22 دولة، تقع عشر دول منها في قارّة إفريقيا، واثنتا عشرة دولة في قارّة آسيا ، ويطلق أيضاً عليها مصطلح دول العالم العربي أو دول الوطن العربي، وتقع هذه الدول فلكيّاً بين دائرتي عرض 2 درجة جنوب خط الاستواء و37.5 درجة شمال خط الاستواء، وبين خطي صول 60 درجة شرق خط غرينتش و17 درجة غرب خط غرينتش، وتمتد جغرافيّاً من المحيط الأطلسي في جهة الغرب إلى الخليج العربي وبحر العرب في جهة الشرق. مساحة الدول العربيّة وعدد سكانها تقع اثنتي عشرة من الدول العربية داخل قارة آسيا،

طريقة عمل حشوة الديك الرومي

أصل طبق الديك الرّوميّ المحشو أكلة أمريكيّة الأصل، تعود للهنود الحمر سكّان قارة أمريكا الأصليّين، وهي موطن الدّيك الرّوميّ الأصلي أيضاً، حيث كان يُسمّى بدجاج الهند، يُحضّرونه في مناسباتهم، كعيد الهالوين، وهو غنيّ بالمكوّنات الغذائيّة المفيدة كالبروتين والحديد، وفيتامينات ب، والزّنك، وغيرها، ويُعدّ من أطرى اللحوم. طريقة تحضيره المكوّنات: تتبيلة الدّيك: ديك روميّ متوسّط الحجم بجلده. مئتا غرام زبدة نباتيّة. ملعقة كبيرة بهارات طعام. كوب بندق محمّص. ثلاثة فصوص ثوم. رأس بصل. ملعقة صغيرة ملح. رشّة