مخاطر المحفظة الاستثمارية

تعتبر مخاطر المحفظة الاستثمارية عبارة عن حدوث فشل لمجموعة "الأصول أو الوحدات"، داخل أحد الاستثمارات المملوكة، في عدم تحقيقيها للأهداف المالية المرجوة منها، ولكل استثمار مخاطره الخاصة، وكلما ارتفع "العائد المحتمل" أصبحت مخاطره أعلى.

يمكن الحد من مخاطر المحفظة من خلال التنويع الناجح، أي تكوين مجموعة من الاستثمارات لا تعتمد على نفس الطرق والظروف في تحقيق الأرباح، لكنها لن تقضي على المخاطر بشكل نهائي، كما تعتبر مخاطر المحفظة واحدة من عدة أنواع من المخاطر، التي يتوجب على المتداولين التنبه لها.

تعريف المحفظة الاستثمارية

هي حزمة من الأدوات المالية والمستندات، والتي يتم معالجتها استثماريًا، ومن خصائصها المميزة التنوع، و المرونة ، ولكن توجد مخاطر متعددة للمحفظة الاستثمارية، بالرغم من أهميتها ومرونتها الاستثمارية.

تحديد مدى تحمل المخاطر

يمكن تحديد مدى تحمل مخاطر الاستثمار ومخاطر المحفظة الاستثمارية من خلال ما يأتي:

تحتاج إلى معرفة قيمة المبلغ الذي من الممكن تحمل خسارته من ناحيتين مهمتين هما: النفسية، والمالية، فيعتمد تحملك للمخاطر عليهما بشكل رئيسي.
تؤدي خسارة المال إلى القيام باتخاذ قرارات غير مناسبة أو غير عقلانية، لذلك عليك تجنب المواقف التي تفقدك ما يكفي من الأموال لاتخاذ قرارات غير صائبة.
التحدث إلى مستشار مالي، وذلك للقيام بتحديد مدى تحمل المخاطر بالشكل الصحيح.
استخدام واحدة من الأدوات التي ينصح بها مديرو الثروات في مواقع الويب الخاصة بهم.
التخمين لمعرفة مدى التحمل للمخاطر من خلال النظر لقيمة المحفظة، وإلى الأفق الأمني، والمدخول الشهري، والمصروفات الشهرية، إضافة لموثوقية الدخل، والاستعدادية النفسية لتقبل الخسارة.
تصنيف تحمل المخاطر إلى ثلاثة مستويات وهي: منخفض، متوسط، مرتفع.

أنواع مخاطر المحفظة

تشتمل المحافظ على الكثير من المخاطر الاستثمارية، سواء من ناحية مستوى أمان المحفظة، أو من مستوى الأمان الفردي ماليًا، ونذكر هنا أهم المخاطر المتعلقة بالأوراق المالية الفردية وهي:

مخاطر التخلف عن السداد.
مخاطر السيولة.
مخاطر التنظيم والمخاطر السياسية.
مخاطر المدة
مخاطر النمط.

أهم المخاطر على مستوى المحفظة الاستثمارية

فيما يأتي تعداد لأهم المخاطر التي قد تحدث عن الاستثمار بواسطة محفظة استثمارية:

مخاطر السوق: وتسمى أيضًا بالمخاطر المنهجية، وترتبط هذه المخاطر عادة بالأصول، فإن انهيار سوق الأسهم سيعمل على انخفاض معظم الأسهم، مما يُفقد معظم الأصول قيمتها المالية عن طريق سوق هابطة.
مخاطر التضخم: ويعني أن القوة الشرائية للمحفظة، غير قادرة على مواكبة التضخم .
مخاطر إعادة الاستثمار: والتي قد تؤثر على "جزء السندات بشكل كامل داخل المحفظة.
مخاطر التركيز: وترتبط بعلاقة الأصول في المحفظة الاستثمارية، فالتعرض لقطاعات وأصول ومناطق معينة بشكل كبير، سيؤدي إلى خلق مخاطر نظامية للجزء الذي يكمن فيه الخلل داخل المحفظة.
مخاطر العملة وأسعار الفائدة: وكليهما يؤثران على المحفظة بشكل عام، لذلك يجب أن تحلل جميع الأصول في المحفظة، والغرض من ذلك هو تحديد مدى تعرضها لأسعار الفائدة والعملات.

كيفية قياس المخاطر

يمكن قياس المخاطر من خلال مجموعة من الأساليب، ولكل أسلوب مزاياه وعيوبه، وبالرغم من كل هذه الأساليب، فلا يمكن التنبؤ بجميع المخاطر والقضاء عليها بشكل كامل، ومن هذه الأساليب ما يأتي:

التقلب: ويعتبر الأسلوب الأكثر استخدامًا للمخاطر، بالرغم من وجود بعض المخاطر التي لا يمكنه التقاطها.
الانحراف المعياري: ويعتبر الأفضل في قياس التقلبات، وينطبق ذلك على الأوراق المالية والمحافظ.
نسبة "شارب": تساعد على تطبيع العوائد لمستوى محدد من أنواع المخاطر، مما يتيح مقارنة الاستثمارات.
نسبة "سورتينو": تقيس مقدار تقلب الهبوط.

2023-12-194مال وأعمال

مزيد من المشاركات

أنواع الذبحة الصدرية

الذبحة الصدرية المستقرة تحدث الإصابة بالذبحة الصدريّة المستقرة (بالإنجليزية: Stable angina) نتيجة انخفاض التروية الدمويّة للقلب عن المعدّل الطبيعيّ، ممّا يؤدي إلى عدم حصول القلب على كميّة كافية من الأكسجين والعناصر الغذائيّة المختلفة، ويُعدّ هذا النوع من الذبحة الصدريّة أكثر الأنواع شيوعاً، ومن الجدير بالذكر أنّ الذبحة الصدريّة تتمثل بالشعور بألم شديد وثقل في الصدر، وقد ينتقل الألم إلى الكتفين، والذراعين، والرقبة، ويتمّ تحفيز هذا النوع من الذبحة الصدريّة عند ممارسة بعض الأنشطة البدنيّة

جزر اليونان القريبة من تركيا

جزر اليونان القريبة من تركيا تتشارك جمهورية اليونان الحدود البرية مع كلّ من ألبانيا، وبلغاريا، ومقدونيا، وتركيا التي تمتدّ مسافة الحدود البرية معها إلى حوالي 191كم، كما تتسلسل مجموعة من الجزر اليونانية على طول الساحل الغربي لتركيا، مثل جزيرة ليسبوس (Lesbos)، وجزيرة خيوس (Chios)، وجزيرة ساموس (Samos)، ومجموعة جزر الدوديكانيز أو الجزر الاثنا عشرية أو الدوديكانية (Dodecanese)، بالإضافة إلى أنّ بعضها قريب جداً من البر الرئيسي التركي، وفيما يأتي ذكر للجزر اليونانية القريبة من تركيا، وهي كما يأتي:

ما هي درجة تجمد الكحول

ما هي درجة تجمد الكحول تعتمد درجة تجمد المواد الكحولية على نوع الكحول نفسه وعلى مقدار الضغط الجوي، حيث تصل درجة تجمد مادة الإيثانول (كحول الإيثل) ذو التركيبة الكيميائية (C2H6O) حوالي الـ (114) سليسيوس تحت الصفر، وتصل درجة تجمد مادة الميثانول (كحول الميثل) ذو التركيبة الكيميائية (CH3OH) حوالي (97) سليسيوس تحت الصفر، وبالتالي نجد تبايناً في قِيَم درجات التجمد للمواد الكحولية نظراً لتأثرها بقيمة الضغط الجوي. ومما هو معلوم أنه لو كان هناك أي وجود للمواد الكحولية في الماء فإن درجة التجمد لها ستكون

مدينة نابلس وقراها

مدينة نابلس تعتبر مدينة نابلس واحدةً من المدن الفلسطينية المهمة، وتعتبر العاصمة الاقتصادية لفلسطين، كما أنها عاصمة المناطق الشمالية للضفة الغربية، كما أنّ فيها أكبر الجامعات والمراكز التعليمية، وتعرف هذه المدينة بعدة أسماء، ومنها: عش العلماء، ودمشق الصغرى، بالإضافة إلى جبل النار. نبذة تاريخية عن مدينة نابلس توالت على هذه المدينة العديد من الأمم والحضارات، حيث إنها خضعت للاحتلال الروماني طوال ألفي عام، وكان يطلق عليها اسم نيابوليس، وفي القرن الخامس والسادس للميلاد حصل نزاع بين السامريين

طريقة صلصة للشيبس سهلة

صلصة الشيبس رقائق البطاطس المقليّة أو الشيبس هو نوع من أنواع المسلّيات المفضّلة والمحبّبة للكثيرين كباراً وصغاراً، وتحديداً أثناء مشاهدة الأفلام، والمباريات، والجلسات العائليّة وغيرها، ويتميّز بنكهاته العديدة والمتنوّعة، ونذكر منها: الشيبس المالح، والحلو، والحامض، والحارّ وغيرها، والجدير ذكره أنّه بالرغم من نكهاته العديدة، إلا أنّ الكثير من الناس يفضّلون تناوله مع صلصات خاصّة يتمّ تحضيرها في المنزل بحيث تقدم في طبق خاصّ إلى جانب الشيبس، فهي تمنحه مذاقاً فريداً ومميّزاً، وفي هذا المقال سنتعرّف

كيف أختار ألوان الدهانات

اختيار ألوان الدهانات يُعتبر طلاء الجدران من الأمور التي تجذب انتباه الأفراد، وإن اختيار الدهان المناسب يعزز من الميزة المعمارية للمكان، وللحصول على مظهر أكثر جرأة يمكن مزج نوعين من الدهانات بألوان متباينة، ويعتبر اللون الأبيض هو الاختيار التقليدي للجدران، والأبواب، والنوافذ، ولاختيار ألوان الدهانات يجب تحديد الغرفة التي سيتم طلاؤها وتنسيق لون الطلاء مع لون الفرش الموجود فيها واستخدامات الغرفة، حيث إن ألوان دهان غرف النوم سيختلف عن لون الصالة وعن غرفة الطعام وهكذا، وبعد اختيار اللون يمكن

تحصصات كلية آداب جامعة عين شمس

نبذة عن كلية آداب جامعة عين شمس تأسست كلية الآداب في جامعة عين شمس عام 1950م؛ حيث تم تطوير القسم الأدبي الخاص بالمعهد العالي للمعلمين وتحويله إلى كلية الآداب، ثم تم نقلها إلى الحرم الجامعي الحالي عام 1962م، وتعد أول كلية تُنشئ قسماً خاصاً بدراسة اللغات الشرقية، إضافة إلى كونها أول كلية أنشأت قسم الدراسات النفسية والاجتماعية بأساس حديث. تخصصات كلية آداب جامعة عين شمس تضم كلية آداب عين شمس 16 قسماً مختلفاً يُمثّل كل منها تخصصًا دراسيًا، وتكون الدراسة في جميع الأقسام باللغة العربية باستثناء برامج

كيف أصلي صلاة الفجر

عدد ركعات صلاة الفجر ركعات الفرض أجمع الفُقَهاء على أنّ عدد ركعات الفرض في صلاة الفجر ركعتان فقط، فصلاة الفجر من الصّلوات التي لا مثيل لها بين الفرائض؛ لأنّها الصّلاة الوحيدة بين الفرائض التي تُصلّى ركعتين، وقد وافقت في ذلك سُنّة اللّيل من القيام والنّفل وغيره، وهي صلاةٌ ليليّةٌ؛ أي تُؤدّى ليلاً، وهي كذلك صلاةٌ جهريّة؛ يجهر المصلّي عند القراءة بها، سواءً كان إماماً أو منفرداً. ركعات السُّنّة لصلاة الفجر سنّةٌ راتِبةٌ قبليّةٌ فقط ، وليس لها سُنّةٌ بعديّة، بل لا يجوز للمسلم أن يصلّي بعد أن