ما هو تبييض الأموال

ما هو تبييض الأموال؟

تبييض الأموال أو ما يعرف بغسيل الأموال هي عملية غير قانونية تهدف لجمع مبالغ كبيرة من الأموال، والتي يكون مصدرها غير قانوني، كالإتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب، من خلال تحويل هذه الأموال غير الشرعية إلى أموال تبدو ذات طبيعة مشروعة أمام الناس والجهات المسؤولة، وقد تعددت أساليبه في الفترة الماضية، وانتشر في الكثير من الدول حول العالم، ممّا تطلب مكافحته والسيطرة عليه.

المفاهيم المتعددة لتبييض الأموال

بالرغم من تشابه الهدف الرئيسي من عملية تبييض الأموال، والأساليب المتبعة فيها، إلا أن الدول والمؤسسات اختلفت في تعريفها، وفيما يلي بعض تعاريف مفهوم تبييض الأموال:

تعريف غسيل الأموال حسب قانون العقوبات الفرنسي

تم تعريف غسيل الأموال في قانون العقوبات الفرنسي أنه: "كل فعل يتمثل في تقديم المساعدة بأي وسيلة كانت في إضفاء المشروعية الكاذبة فيما يتعلق بمصدر أموال أو دخل لفاعل جناية، والتي حققت له ربحًا مباشرًا أو غير مباشر، كما أنها عملية إيداع أو إخفاء مال تم الحصول عليه بشكل مباشر أو غير مباشر من هذه الجناية".

تعريف غسيل الأموال حسب قانون غسل الأموال العراقي

تم تعريف غسيل الأموال حسب قانون غسل الأموال العراقي لسنة 2004، بأنه: "كل من يجري أو يشرع في إجراء معاملة مالية تنطوي على عائدات شكل ما من أشكال النشاط غير المشروع، وهو يعلم أن الممتلكات التي تنطوي عليها تلك المعاملة هي عائدات شكل ما من أشكال النشاط غير المشروع".

تعريف غسيل الأموال حسب قانون مكافحة غسيل الأموال المصري

عُرفت عملية غسيل الأموال من القانون المصري لمكافحته على أنه: "كل سلوك ينطوي على اكتساب أموال أو حيازتها أو التصرف بها أو إدراتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو ضمانها أو استثمارها أو نقلها أو تحويلها أو التلاعب في قيمتها إذا كانت متحصلة من عمليات من الجرائم المنصوص عليها في القانون".

تعريف غسيل الأموال حسب قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب الأردني

عرف القانون الأردني لمكافحة غسيل الأموال هذه العملية على أنها: "كل فعل ينطوي عللا اكتساب أموال أو حيازتها أو التصرف بها أو نقلها أو إدارتها أو حفظها واستبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو التلاعب في قيمتها، وكان القصد في هذا الفعل إخفاء أو تمويه مصدرها أو الطبيعة الحقيقية لها أو مكانها أو حركتها أو كيفية التصرف فيها أو ملكيتها أو الحقوق المتعلقة بها أو الحيلولة دون معرفة من ارتكب الجريمة المتحصل منها المال".

تعريف المجلس الأوروبي لعملية غسيل الأموال

عرف المجلس الأوروبي غسيل الأموال على أنها: "تغيير شكل المال من حالة إلى أخرى ونقله وتحويله وتوظيفية، ويكون مصدر هذا المال من أنشطة إجرامية أو من أفعال مساهمة في الحصول عليه، وتهدف هذه العملية إلى إخفاء حقيقة مصدر غير المشروعة، أو محاولة الشخص الغاسل للأموال في تجنب النتائج القانونية لأفعاله".

متى ظهرت أول عملية غسيل أموال؟

يعود تاريخ غسيل الأموال إلى أوائل العشرينيات من القرن الماضي في الولايات المتحدة الأمريكية، وقد تمثلت بقيام مجموعة إجرامية بكسب مبالغ ضخمة بواسطة المقامرة غير القانونية والمشروبات الكحولية وغيرها من الأنشطة في أماكن مخفية، وفي عام 1986م، اعتبرت الولايات المتحدة الأمريكية غسيل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون، وأقرت حكمان جنائيان لذلك.

ما هي الآثار الاقتصاديّة المترتبة على تبييض الأموال؟

ينتج عن تبييض الأموال عدم استقرار الحالة الاقتصاديّة للدُّول، من خلال العديد من الآثار السلبية، ومنها:

تراجع وتأخر الاستثمارات المحلية والدولية، وذلك نتيجة لعدم تكافؤ المنافسة بين المستثمرين المحليين والدوليين، ممّا يؤدي إلى تراجع حركة رؤوس الأموال، ونسب الفائدة، وأسعار صرف العملات، كما يؤدي إلى التأثير بشكل سلبي على استقرار سوق المال العالمي، بالإضافة إلى فقدان الثقة والمصداقية الاقتصادية.
التأثير على الإحصاءات الاقتصادية والخاصة بالدخل القومي، ممّا يؤدي إلى اتخاذ قرارات اقتصادية محلية ودولية غير صائبة ومتناقضة مع الوضع الاقتصادي، بالإضافة إلى سوء إعداد خطط التنمية الاجتماعية والاقتصادية.
ضياع الأموال المدخرة لعملية الاستثمار المجدية، نظرًا لتحريف طبيعة الاستهلاك والإنفاق.

2023-12-1719مال وأعمال

مزيد من المشاركات

طريقة عمل الطعمية المصرية

الطعمية المصرية المكوّنات خمسمئة غرام من الفول المقشر. حزمة من الشبت. حبة كراث فرنسي. ماء لنقع الفول. ثلاث ملاعق كبيرة من بذور الكزبرة. ملعقة كبيرة من كربونات الصوديوم. حزمة من البقدونس. حزمة من الكزبرة. بيضة. حبتان من البصل، مقطعتان إلى أرباع. ستة فصوص من الثوم. فلفل، وملح. رشّة من شطة البودرة. طريقة التحضير غسل الفول ونقعه في الماء طوال الليل. تصفية الفول، وتجهيز باقي المكوّنات. تقطيع كلّ من البقدونس، والشبت، والكزبرة، والكراث، ووضعها مع الفول في وعاء، ثمّ التقليب حتّى تختلط جميع المكوّنات.

فوائد سم الثعبان

سم الثعبان سمّ الثعبان هو مادّة معدنيّة وبروتينيّة، تؤدّي إلى إصابة الفريسة بالشلل، إذا دخلت إلى جسمها عن طريق أنياب الأفعى، حيث يتغلغله في خلايا كلّ من الأجهزة الحيويّة، والجهاز الليمفاوي، ويدمّر خلايا الدم، حتى يسهل على الثعبان تناولها وهضمها، أمّا إذا تمّ أخذ هذا السم وتحضيره ليتناوله الإنسان عن طريق الفم، فإنّه يحفظ لجسم الإنسان سلامته، ويقيه من الإصابة بكثير من الأمراض، وفي هذا المقال سنعرفكم على فوائد سم الثعبان. فوائد سم الثعبان يستخدم لمعالجة حالات تخثر الدم، والسكتات الدماغية، حيث

أضرار زيادة فيتامين ب12

فيتامين ب12 فيتامين ب12، أو ما يُسمّى بالكوبالامين (بالإنجليزية: Cobalamin) هو أحد فيتامينات ب الذائبة في الماء، أي أنّه يستطيع الانتقال عبر مجرى الدم إلى أنحاء الجسم المختلفة، كما أنّه يُعدّ الفيتامين الأكبر وذا التركيبة الأكثر تعقيداً مقارنةً بباقي الفيتامينات، كما يعتبر مهمّاً لصحة الأنسجة العصبية ووظائف الدماغ، وبالإضافة إلى ذلك فإنّ له دوراً في إنتاج خلايا الدم الحمراء ، ومن الجدير بالذكر أنّ الجسم يستطيع الاحتفاظ بهذا الفيتامين مدةً تصل إلى 4 سنوات، وقد يحدث النقص في مستوياته عند عدم

طرق حرق دهون البطن والخصر

هل توجد طريقة لحرق دهون البطن والخصر تُخزّن الدهون في خلايا خاصّة تُسمّى الخلايا الشحميّة (بالإنجليزية: Adipocyte)، والتي تتوزّع في جميع أنحاء الجسم، لذا لا يمكن التخلّص من الدهون في منطقةٍ محدّدةٍ فقط من الجسم، بل يجب تحفيز هذه الخلايا على إطلاق الدهون المخزنة فيها ليتمّ حرقها، وبالتالي يجب أولاً إنقاص الوزن، وتقليل الكتلة الدهنيّة، وتعزيز عمليّات الأيض عن طريق بناء العضلات من خلال ممارسة التمارين الرياضيّة. ومن الجدير بالذكر أنّ الدهون في منطقة البطن تستجيب للتمارين الرياضيّة والأنظمة

حكم عن حب الأصدقاء

الصداقة إن المرء لا يستطيع أن يعيش منفرداً وفي عزلة عن الآخرين، بل يحتاج إلى صديقٍ يقف بجانبه ويسانده في هذه الحياة، فمن وجد هذا الصديق فليتمسك به ويحافظ عليه لأن من الصعب في هذه الأيام أن تجد صديقاً بمعنى الكلمة، وفي هذا المقال سنعرض لكم كلمات وحكم عن الصداقة. حكم عن الصداقة إذا كان لا بد لك أن تموت، أرجوك أن تسأل إذا بالإمكان أن تأخذ معك صديقاً. إذا كنت سأعيش مئة عام، فإني أتمنى أن أعيش مئة عام تنقص يوماً واحداً كي لا أضطر للعيش بدونك. الصداقة كصحة الإنسان لا تشعر بقيمتها النادرة إلا عندما

أحلى مناطق في تركيا

تركيا تقع تركيا في الشرق الأوسط،؛ بحيث تحدّها من الشرق دولتا أرمينيا وإيران، ومن الشمال يحدّها البحر الأسود وجورجيا، ومن الغرب بحر إيجة واليونان وبلغاريا، ومن الجنوب العراق وسوريا، وتعتبر تركيا دولةً ديمقراطيّة موحّدة جمهورية دستورية، وهي عضو ضمن حلف شمال الأطلسي ومجلس أوروبا ومنظّمات عديدة أخرى. تتميّز تركيا بموقعها؛ حيث تعد الرابط بين آسيا وأوربا عبر مضيق البسفور والدردنيل وبحر مرمرة، وتتميّز أيضاً بمناخها المعتدل الرطب، فتتمتع بطبيعة غنيّة بالحياة البريّة، وبغطاء نباتي مميّز ومتنوّع، كما

فوائد الشيح للبطن

دراسات علمية حول فوائد الشيح للبطن أشارت بعض الدراسات إلى أنّ الشيح قد يكون مفيداً للجهاز الهضمي، ونذكر من هذه الدراسات ما يأتي: أشارت دراسةٌ نُشرَت في مجلة Evidence-Based Complementary and Alternative Medicine عام 2015 إلى أنّ الشيح المعروف باسم شيح ابن سينا (بالإنجليزية: Wormwood) يساعد على تحسين عمليّة الهضم، وتقليل الانتفاخ ، فقد لوحظ أنَّ هذا النبات يمكن أن يزيد إفراز حمض المعدة، وأحماض الصفراء، ممّا يعزز عمليّة الهضم والشهيّة، ولذلك فإنّ هذا النبات يدخل في بعض الأحيان في تحضير العديد من

قصائد محمود سامي البارودي في المنفى

قصيدة: كفى بمُقامي في سَرَنْديب غربة قال محمود سامي البارودي : كَفَى بِمُقَامِي فِي سَرَنْدِيبَ غُرْبَةً :::نَزَعْتُ بِهَا عَنِّي ثِيَابَ الْعَلائِقِ وَمَنْ رَامَ نَيْلَ الْعِزِّ فَلْيَصْطَبِرْ عَلَى :::لِقَاءِ الْمَنَايَا وَاقْتِحَامِ الْمَضَايِقِ فَإِنْ تَكُنِ الأَيَّامُ رَنَّقْنَ مَشْرَبِي :::وَثَلَّمْنَ حَدِّي بِالْخُطُوبِ الطَّوَارِقِ فَمَا غَيَّرَتْنِي مِحْنَةٌ عَنْ خَلِيقَتِي :::وَلا حَوَّلَتْنِي خُدْعَةٌ عَنْ طَرَائِقِي وَلَكِنَّنِي بَاقٍ عَلَى مَا يَسُرُّنِي :::وَيُغْضِبُ أَعْدَائِي