ما هو تبييض الأموال؟
تبييض الأموال أو ما يعرف بغسيل الأموال هي عملية غير قانونية تهدف لجمع مبالغ كبيرة من الأموال، والتي يكون مصدرها غير قانوني، كالإتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب، من خلال تحويل هذه الأموال غير الشرعية إلى أموال تبدو ذات طبيعة مشروعة أمام الناس والجهات المسؤولة، وقد تعددت أساليبه في الفترة الماضية، وانتشر في الكثير من الدول حول العالم، ممّا تطلب مكافحته والسيطرة عليه.
المفاهيم المتعددة لتبييض الأموال
بالرغم من تشابه الهدف الرئيسي من عملية تبييض الأموال، والأساليب المتبعة فيها، إلا أن الدول والمؤسسات اختلفت في تعريفها، وفيما يلي بعض تعاريف مفهوم تبييض الأموال:
تعريف غسيل الأموال حسب قانون العقوبات الفرنسي
تم تعريف غسيل الأموال في قانون العقوبات الفرنسي أنه: "كل فعل يتمثل في تقديم المساعدة بأي وسيلة كانت في إضفاء المشروعية الكاذبة فيما يتعلق بمصدر أموال أو دخل لفاعل جناية، والتي حققت له ربحًا مباشرًا أو غير مباشر، كما أنها عملية إيداع أو إخفاء مال تم الحصول عليه بشكل مباشر أو غير مباشر من هذه الجناية".
تعريف غسيل الأموال حسب قانون غسل الأموال العراقي
تم تعريف غسيل الأموال حسب قانون غسل الأموال العراقي لسنة 2004، بأنه: "كل من يجري أو يشرع في إجراء معاملة مالية تنطوي على عائدات شكل ما من أشكال النشاط غير المشروع، وهو يعلم أن الممتلكات التي تنطوي عليها تلك المعاملة هي عائدات شكل ما من أشكال النشاط غير المشروع".
تعريف غسيل الأموال حسب قانون مكافحة غسيل الأموال المصري
عُرفت عملية غسيل الأموال من القانون المصري لمكافحته على أنه: "كل سلوك ينطوي على اكتساب أموال أو حيازتها أو التصرف بها أو إدراتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو ضمانها أو استثمارها أو نقلها أو تحويلها أو التلاعب في قيمتها إذا كانت متحصلة من عمليات من الجرائم المنصوص عليها في القانون".
تعريف غسيل الأموال حسب قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب الأردني
عرف القانون الأردني لمكافحة غسيل الأموال هذه العملية على أنها: "كل فعل ينطوي عللا اكتساب أموال أو حيازتها أو التصرف بها أو نقلها أو إدارتها أو حفظها واستبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو التلاعب في قيمتها، وكان القصد في هذا الفعل إخفاء أو تمويه مصدرها أو الطبيعة الحقيقية لها أو مكانها أو حركتها أو كيفية التصرف فيها أو ملكيتها أو الحقوق المتعلقة بها أو الحيلولة دون معرفة من ارتكب الجريمة المتحصل منها المال".
تعريف المجلس الأوروبي لعملية غسيل الأموال
عرف المجلس الأوروبي غسيل الأموال على أنها: "تغيير شكل المال من حالة إلى أخرى ونقله وتحويله وتوظيفية، ويكون مصدر هذا المال من أنشطة إجرامية أو من أفعال مساهمة في الحصول عليه، وتهدف هذه العملية إلى إخفاء حقيقة مصدر غير المشروعة، أو محاولة الشخص الغاسل للأموال في تجنب النتائج القانونية لأفعاله".
متى ظهرت أول عملية غسيل أموال؟
يعود تاريخ غسيل الأموال إلى أوائل العشرينيات من القرن الماضي في الولايات المتحدة الأمريكية، وقد تمثلت بقيام مجموعة إجرامية بكسب مبالغ ضخمة بواسطة المقامرة غير القانونية والمشروبات الكحولية وغيرها من الأنشطة في أماكن مخفية، وفي عام 1986م، اعتبرت الولايات المتحدة الأمريكية غسيل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون، وأقرت حكمان جنائيان لذلك.
ما هي الآثار الاقتصاديّة المترتبة على تبييض الأموال؟
ينتج عن تبييض الأموال عدم استقرار الحالة الاقتصاديّة للدُّول، من خلال العديد من الآثار السلبية، ومنها:
- تراجع وتأخر الاستثمارات المحلية والدولية، وذلك نتيجة لعدم تكافؤ المنافسة بين المستثمرين المحليين والدوليين، ممّا يؤدي إلى تراجع حركة رؤوس الأموال، ونسب الفائدة، وأسعار صرف العملات، كما يؤدي إلى التأثير بشكل سلبي على استقرار سوق المال العالمي، بالإضافة إلى فقدان الثقة والمصداقية الاقتصادية.
- التأثير على الإحصاءات الاقتصادية والخاصة بالدخل القومي، ممّا يؤدي إلى اتخاذ قرارات اقتصادية محلية ودولية غير صائبة ومتناقضة مع الوضع الاقتصادي، بالإضافة إلى سوء إعداد خطط التنمية الاجتماعية والاقتصادية.
- ضياع الأموال المدخرة لعملية الاستثمار المجدية، نظرًا لتحريف طبيعة الاستهلاك والإنفاق.
