الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال

الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال

الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering) ولا فرق بينهما من الناحية العملية، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي، وقد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرامية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال.

الآثار السلبية لغسيل الأموال

نذكر منها ما يأتي:

  • يمكن أن يؤدي غسيل الأموال إلى إلحاق الأضرار بمؤسسات القطاع المالي الضرورية للنمو الاقتصادي.
  • يؤدي إلى تعزيز الفساد والجريمة الذي يؤدي بدوره إلى بطء في النمو الاقتصادي.
  • يقلل من الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
  • يمكن أن تؤثر المخدرات المرتبطة بغسيل الأموال إلى مزيد من الجريمة، ومزيد من العنف في المجتمعات.
  • يتسبب في تقلبات كبيرة في رؤوس الأموال الدولية وأسعار الصرف.
  • تؤثر عملية غسيل الأموال على اقتصادات الدول واستقرارها، حيث تؤدي إلى تشوهات اقتصادية داخلية عديدة، وصعوبة منافسة الشركات ذات الأنشطة المشروعة، كما تؤدي إلى خفض الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب على الأموال الناتجة عن غسيل الأموال.
  • يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب الحكومية؛ إذ يصعب على الحكومة أن تحصل الإيرادات من المعاملات التي تحدث في الاقتصاد السري.
  • تؤدي عملية غسيل الأموال إلى إعاقة تنمية القطاع الخاص الشرعي ذلك بتوفير منتجات بأسعار أقل من تكلفة الإنتاج، وهذا بدوره يؤدي إلى صعوبة في إنشاء الأنشطة المشروعة المنافسة.
  • قد يتم تحويل المؤسسات التي كانت منتجة إلى مؤسسات مختصة بغسيل الأموال، وهذا بدوره يؤدي إلى انخفاض إنتاجية الاقتصاد الإجمالية.
  • يضر غسيل الأموال بالمؤسسات المختلفة مثل البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية والتي بدورها تلعب دورًا مهمًا في تنمية البلدان الاقتصادية، وهذه الأضرار تؤدي إلى تقليل ثقة العملاء بهذه المؤسسات مما يؤثر على سمعتها وثقة العملاء فيها.

أهمية مكافحة غسيل الأموال

نذكر منها ما يأتي:

  • حرمان من يقومون بهذه الأعمال من أرباح مشاريعهم، وبالتالي القضاء على دافعهم الرئيسي وراء انخراطهم في مثل هذه الأعمال الممنوعة.
  • الحد من النشاط الإجرامي في المجتمع.
  • الحد من التأثيرات السلبية التي تعود على اقتصاد الدول جراء هذه الأعمال الإجرامية.
4تعليم
مزيد من المشاركات
ماسك تنظيف البشرة الدهنية

ماسك تنظيف البشرة الدهنية

ماسك خل التفاح يُعَد خل التفاح مكوناً طبيعياً مطهراً للبكتيريا والفطريات، ويُعَد من الماسكات الفعالة لتنظيف البشرة الدهنية ، والبشرة المعرضة لحب الشباب، ويمكن استخدامه منفصلاً، أو مزجه مع مكوناتٍ أخرى، مثل بيكربونات الصوديم؛ لمنح الماسك خصائص مقشرة، كما يمكن مزجه مع زيت الزيتون، والصّبار، وملح البحر، ويُستخدَم خل التفاح على البشرة الدهنية كالآتي: الطريقة: غمس كرة قطنية بمقدار من خل التفاح وتمريرها على البشرة. ترك خل التفاح حتى يجف تماما، ثم غسل البشرة. ماسك بياض البيض يُفيد بياض البيض البشرة
كيف تعلم أن الله غاضب عليك

كيف تعلم أن الله غاضب عليك

كيف تعلم أن الله غاضب عليك يجدر بالذّكر في البداية أنّه لا يجوز أن يُقال لأحدٍ بعينه هذا ممّن يحبّه الله، أو هذا غاضب عليه الله ويُبغضه، إذ الجزم في ذلك مآله عند الله -تعالى-، والذي يكون دأبه في الحياة العمل الصالح والطاعات ومات على ذلك؛ فهذا ممّن يحبّه الله، ومن كان دأبه في الحياة الظلم والعصيان والفساد وبقي على ذلك إلى أن مات؛ فذلك ممّن يبغضه الله، لكن لا نقطع لفلانٍ بعينه أنّه كذلك، فقد يُبغض الله شخصاً ثمّ يحبّه في موضعٍ آخر لأنّه تاب وأحسن عملاً ورجع إلى الله، وذكر العلماء العديد من
أسرع طريقة لتفتيح الركب

أسرع طريقة لتفتيح الركب

الركب السوداء تُعتبر الركب السوداء مُشكلة جلديّة شائعة، فهي تؤثر على جمال الجسم، وتُقلل من الثقة بالنّفس، وقد تمنع العديد من النساء من ارتداء التنانير، والفساتين القصيرة. ويُعتبر الجلد المحيط بالركب من أسمك الأماكن في الجسم، بالإضافة إلى ذلك فإنّ الجلد في تلك المنطقة لا يحتوي على غُددٍ دهنيّةٍ؛ لذا يكون الجلد فيها أكثر جفافاً، وفي حال عدم المُحافظة على النظافة والرعاية المُناسبة، يُصبح لون جلد الركبتيّن أكثر قتامة من أي مكانٍ آخر في الجسم. وهنالك بعض الأسباب الشّائعة التي تُساعد على جعل لون
أسماء الجزر في العالم

أسماء الجزر في العالم

أجمل جزر العالم جزر المالديف تعد جزر المالديف ( Maldives) موطناً لأكثر جزر العالم سحراً وجمالاً في العالم؛ ويبلغ عدد جزرها نحو 26 جزيرة مرجانية، وتشتهر المالديف بالمياه الزرقاء الخلابة والشواطئ الجميلة المُطِلة على المحيط الهندي، يزورها المهتمون برياضة الغوص والغطس بسبب الشعاب المرجانية في أعماق بحارها، بالإضافة إلى وجود المنتجعات الفاخرة في جزر المالديف. جزيرة بالاوان تمتد جزيرة بالاوان (Palawan) جنوب غرب بورنيو في الفلبين ؛ وهي عبارة عن جزيرة ومقاطعة في الوقت ذاته، تمتاز بجمالها الخلاب،
عبارات بسيطة

عبارات بسيطة

عبارات بسيطة عن الحياة فيما يأتي عبارات بسيطة عن الحياة: أجمل ما في الأيام الماضية أنّها مضت، وأجمل ما في الأيام الحاضرة أنّها ستمضي، وأجمل ما في الأيام التي ستأتي أنّها لم تأتِ، وأجمل ما في الحياة أنّ هناك أملاً يتجدّد ولا ينتهي. ينضج الناس من خلال الخبرة إذا واجهوا الحياة بشجاعة ومصداقية، فهكذا تُكتسب الصفات التي تميّز الإنسان. لا تخف أبداً أن ترفع صوتك من أجل الصدق والحقيقة ومن أجل التّعاطف ضد الظّلم والكذب والطمع، لو فعل كل النّاس ذلك، سيتغيّر العالم. من جدّ وجد، ومن زرع حصد. لقد كنت
المهارات الحياتية في التعليم

المهارات الحياتية في التعليم

المهارات الحياتية هي المهارات التي يحتاجها الفرد حتى يتمكن من تحقيق أقصى استفادة من حياته، وقد تختلف المهارات الحياتية اللازمة من فرد لآخر بناءً على ظروف حياته، وثقافته، وعمره، وموقعه الجغرافي، والعديد من الأمور الأخرى، وسنخصص هذا المقال للتحدث حول المهارات الحياتية في التعليم. المهارات الحياتية في التعليم من أهم المهارات الحياتية في التعليم: صنع القرار وحل المشكلات يعتبر تعلم مهارات صنع القرار وحل المشكلات أمرًا مهمًا؛ إذ تُساعد هذه المهارة الطلاب على تخطي المشاكل التي من الممكن أن يقعوا بها
طريقة استخدام عشبة المدينة

طريقة استخدام عشبة المدينة

عشبة المدينة عشبة المدينة هو اسم لعشبة تنمو بكثرة في المدينة المنورة، وهذا هو السبب الرئيسي لتسميتها بهذا الاسم، كما يطلق عليها مجموعة من الأسماء الأخرى؛ كالقشعة، أو ذنب الفرس، ويعود سبب تسميتها بذنب الفري إلى أنها شبيهة به شكلاً إلى حد كبير، ويذكر أن هذه النبتة لها العديد من الفوائد التي لخّصها أطباء الأعشاب، حيث إنها تعالج الكثير من القضايا الخاصة بالنساء، رغم أن هناك اختلافاتٍ كثيرة حول أهميتها فيما يتعلق بالمساعدة على الحمل، إلا أنها تحمل العديد من الفوائد الأخرى. كيفية استخدام نبات
طريقة تحضير بهارات البابريكا

طريقة تحضير بهارات البابريكا

تحضير بهارات البابريكا تجفيف الفليفلة الحلوة في مكان بارد وجاف وبعيداً عن أشعة الشمس، ثمّ تكسيرها إلى قطع صغيرة. طحن الفلفل الحلو في ماكنة البهارات حتّى تبصح ناعمة، ثمّ حفظ بهارات البابريكا في وعاء نظيف مع إحكام إغلاقه ووضعه في مكان جاف وبارد. عمل بهارات البابريكا الحارة المكوّنات: ربع كوب من البابريكا . ملعقتان طعام من كلٍ من: الملح، والكمون الحب، والسكر البني، والشطة البوردة، والفلفل الأسود المطحون. ملعقة طعام من بودرة الثوم. طريقة التحضير: خلط جميع المكوّنات معاً، ووضعها في وعاء مع إحكام