الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال

الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال

الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering) ولا فرق بينهما من الناحية العملية، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي، وقد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرامية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال.

الآثار السلبية لغسيل الأموال

نذكر منها ما يأتي:

  • يمكن أن يؤدي غسيل الأموال إلى إلحاق الأضرار بمؤسسات القطاع المالي الضرورية للنمو الاقتصادي.
  • يؤدي إلى تعزيز الفساد والجريمة الذي يؤدي بدوره إلى بطء في النمو الاقتصادي.
  • يقلل من الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
  • يمكن أن تؤثر المخدرات المرتبطة بغسيل الأموال إلى مزيد من الجريمة، ومزيد من العنف في المجتمعات.
  • يتسبب في تقلبات كبيرة في رؤوس الأموال الدولية وأسعار الصرف.
  • تؤثر عملية غسيل الأموال على اقتصادات الدول واستقرارها، حيث تؤدي إلى تشوهات اقتصادية داخلية عديدة، وصعوبة منافسة الشركات ذات الأنشطة المشروعة، كما تؤدي إلى خفض الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب على الأموال الناتجة عن غسيل الأموال.
  • يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب الحكومية؛ إذ يصعب على الحكومة أن تحصل الإيرادات من المعاملات التي تحدث في الاقتصاد السري.
  • تؤدي عملية غسيل الأموال إلى إعاقة تنمية القطاع الخاص الشرعي ذلك بتوفير منتجات بأسعار أقل من تكلفة الإنتاج، وهذا بدوره يؤدي إلى صعوبة في إنشاء الأنشطة المشروعة المنافسة.
  • قد يتم تحويل المؤسسات التي كانت منتجة إلى مؤسسات مختصة بغسيل الأموال، وهذا بدوره يؤدي إلى انخفاض إنتاجية الاقتصاد الإجمالية.
  • يضر غسيل الأموال بالمؤسسات المختلفة مثل البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية والتي بدورها تلعب دورًا مهمًا في تنمية البلدان الاقتصادية، وهذه الأضرار تؤدي إلى تقليل ثقة العملاء بهذه المؤسسات مما يؤثر على سمعتها وثقة العملاء فيها.

أهمية مكافحة غسيل الأموال

نذكر منها ما يأتي:

  • حرمان من يقومون بهذه الأعمال من أرباح مشاريعهم، وبالتالي القضاء على دافعهم الرئيسي وراء انخراطهم في مثل هذه الأعمال الممنوعة.
  • الحد من النشاط الإجرامي في المجتمع.
  • الحد من التأثيرات السلبية التي تعود على اقتصاد الدول جراء هذه الأعمال الإجرامية.
18تعليم
مزيد من المشاركات
مدينة داخلة

مدينة داخلة

مدينة داخلة مدينة داخلة المغربيّة هي آخر النقاط الحضريّة العمرانيّة الواقعة في أقصى الجنوب المغربي على الحدود مع موريتانيا، في نقطة يطلق عليها الكويرة، وتعتبر عاصمةً لجهة وادي الذهب، وتعتبر المدينة شبه جزيرة بالرغم من طبيعتها الصحراويّة، وتسمّى مسك ختام المغرب، حيث إنّ شواطئها تقع على المحيط الأطلسي من ثلاث جهات. موقع وسبب تسمية المدينة تقع مدينة داخلة على بعد 650كم إلى الجنوب من مدينة العيون، إضافةً إلى أنها تقع على بعد 600كم على الحدود المغربيّة، تتوغّل على مسافة 40كم في عمق المحيط الأطلسي،
أسعد فضة ( ممثل سوري)

أسعد فضة ( ممثل سوري)

من هو أسعد فضة؟ الفنان أسعد فضة هو ممثّل ومُخرِج سوري من عمالقة الفن العربي، تعددت أدواره في المسرح والسينما والتلفزيون، واكتسب محبة الجمهور العربي من خلال مسيرته الفنية الطويلة التي امتدت لعقود، ولكن ماذا عن نشأته وأبرَز محطات حياته؟ نشأة الفنّان أسعد فضة ولد الفنان أسعد فضة في 5 سبتمبر من عام 1938 في محافظة اللاذقية التابعة للجمهورية العربية السورية، وقد تألق الفنان أسعد فضة في مجالات فنية واسعة، حيث بدأ بإخراج المسرحيات في عمر مبكر، وذلك بعد انتهائه من دراسة التمثيل عام 1962 في المعهد
أسماء مدن في تركيا

أسماء مدن في تركيا

دولة تركيا تقع دولة تركيا في منطقة الأناضول غرب قارة آسيا، ويقع جزء آخر صغير منها في منطقة البلقان في جنوب شرق قارة أوروبا، وتتشارك تركيا في الحدود البرية مع ثماني دول اثنتين منهما عربيتين، وهذه الدُول هي: اليونان، وبلغاريا، وجورجيا، وأرمينيا، وأذربيان، وإيران، والعراق، وسوريا، وهي دولة كبيرة تبلغ مساحتها ما يقارب 783.562 كم²، ويبلغ عدد سكانها ما يقارب 740.000.93 مليون نسمة حسب إحصائيات عام 2013 ميلادي. جغرافيّة تركيا تطلّ تركيا على أربعة مسطحات مائيّة هي بحر مرمرة، وبحر إيجة، والبحر الأبيض
كم تكون درجة حرارة الحامل

كم تكون درجة حرارة الحامل

كم تكون درجة حرارة الحامل للإجابة على سؤال كم تكون درجة حرارة الحامل؟ يجدر العلم أنّ درجة حرارة الجسم الطبيعيّة عند الراحة أو درجة حرارة الجسم الأساسيّة (بالإنجليزية: Basal body temperature) تُقدّر بما يعادل 37 درجة مئويّة تقريبًا، وقد ترتفع بمقدار درجة تقريبًا خلال فترة الحمل، وقد تصل غالبًا إلى ما يقارب 37.8 درجة مئويّة، وفي الحقيقة يُعدّ هذا الارتفاع إحدى العلامات الأوليّة التي قد تستدلّ منها المرأة على حدوث الحمل، ويُعزى هذا الارتفاع إلى إفراز الجسم لهرمون البروجسترون (بالإنجليزية:
تحقيق التوحيد

تحقيق التوحيد

كيفية تحقيق التوحيد تحقيق التوحيد: هو تحقيق شهادة أن لا إله إلّا الله وأنّ محمّداً رسول الله، وتتحقق هاته الشهادتين بدرجتان؛ إحداهما واجبةٌ وأخرى مُستحبةٌ، فالواجبة تتحقق بأمورٍ ثلاثةٍ؛ بترك الشرك بالله بأنواعه كلّها، الأكبر والأصغر والخفيّ، وبترك البدع بكلّ أنواعها، وبترك المعاصي أيضاً، أمّا الدرجة المُستحبة؛ فهي الدرجة التي يتفاضل ويتفاوت الناس فيها، وبها لا يكون في قلب العبد تعلقٌ بغير الله، أو توجهٌ لغيره، فيتوجه القلب بكُليّته إلى الله، ولا يلتفت لسواه، ويكون نُطقه وفعله لله، فيترك ما لا
عدد سور جزء عم

عدد سور جزء عم

عدد سور جزء عمّ يتألف جزء عمّ من سبعٍ وثلاثين سورة، وهي على التّرتيب: النّبأ، النّازعات، عبس، التّكوير، الانفطار، المطفّفين، الانشقاق، البروج، الطّارق، الأعلى، الغاشية، الفجر، البلد، الشّمس، اللّيل، الضّحى، الشّرح، التّين، العلق، القدر، البيّنة، الزّلزلة، العاديات، القارعة، التّكاثر، العصر، الهمزة، الفيل، قريش، الماعون، الكوثر، الكافرون، النّصر، المسد، الإخلاص، الفلق، النّاس، وكلّها مكيّة ما عدا البيّنة، والزلزلة، والنّصر، وفيما يأتي التّعريف ببعضٍ منها: التعريف بأهم سور جزء عم سورة النّبأ وهي
عمل الترمس الحلو

عمل الترمس الحلو

الترمس الترمس هو نوع من أنواع البقوليات التي تتواجد بكثرة في الوطن العربي، خاصّةً في فلسطين، والأردن، وسوريا، ولبنان، يحتوي ثلاثين بالمئة منه على البروتينات، وأربعة وثلاثين بالمئة على الكربوهيدرات، وثمانية عشر بالمئة إلى ثمانية وعشرين بالمئة على زيوت، إذن فهو غنيّ بالعناصر المهمّة لصحّة الجسم، لذلك يستخدم في الأغراض الطبيّة، وكذلك يستخدم في مجال التجميل، ويستخدم كمسليات، والترمس له أنواع متعددة، منها: الترمس الأبيض، الأصفر، الشعري، ضيق الأوراق، والفلسطيني، سنعرّض في هذا المقال فوائد الترمس،
ما هي أكثر الدول إنتاجاً للبرتقال

ما هي أكثر الدول إنتاجاً للبرتقال

البرازيل تُعد البرازيل أكبر مُنتِج للبرتقال في العالم؛ إذ يعادل إنتاجها ما يُقارب من 30% من إنتاج العالم الكُلّي، كما تُعد المُصَدّر الرئيسي لعصير البرتقال أيضاً، ويتركز 94% من إنتاج البرتقال فيها في ولاية ساو باولو،ويخصص نحو 70% من البرتقال المُنتج في ساو باولو لإنتاج عصير البرتقال المركّز للتصدير، وقد أدت القيمة السوقية والقدرة الإنتاجية الطبيعية للبرتقال إلى جعل هذه الفاكهة ركيزة أساسية لزراعة الحمضيات في هذه الولاية، وبشكل عام يشكّل إنتاج البرتقال نسبة 92٪ من إجمالي إنتاج الحمضيات فيها.