ما معنى غسيل الأموال

ما معنى غسيل الأموال

غسيل الأموال

يُعرف غسيل الأموال على أنه عملية غير قانونية تهدف لجمع الأموال الناتجة عن النشاطات الإجرامية المحظورة كالتجارة بالمخدرات، أو دعم المنظمات الإرهابية، حتى تبدو أنها قد جُنيت من مصادر مشروعة، وسميت هذه العملية بهذا الاسم نظرًا لأن الأمول التي تم تحصيلها من عمليات غير مشروعة تعد أموالًا غير نظيفة وأن عملية غسيل الأموال ستجعلها تبدو نظيفة، تعد عملية غسيل الأموال من الجرائم المالية الخطرة للغاية يتبعها المجرمون ذوي أعمال الياقات البيضاء أي المجرمون الذين يرتكبون جرائم غير عنيفة تُعنى بالحصول على المال، بالإضافة إلى المجرمين الفعليين، تتمثل عملية غسيل الأمول بمخطط يقوم على تنفيذ المعاملات المالية التي تهدف إلى التستر على هوية ومصدر الأمول وإخفاء الجهة التي تم الحصول على الأموال منها.

مراحل غسيل الأموال

لمكافحة عمليات غسيل الأموال يتوجب علينا أن نفهم مراحل سيرها، إذّ تبدأ باستثمار وإدخال الأموال المجنية من الجرائم والأعمال غير القانونية إلى النظام المالي،ثم يحاول المجرمون إخفاء علاقة الأموال بمصادرها غير المشروعة بواسطة القيام بسلسلة من العمليات المعقدة بهدف إخفاء المصدر الأصلي للأموال، وفي نهاية الأمر يتم دمج الأموال المغسولة في الاقتصاد بطريقة يصعب التميز بين الأموال المغسولة وبين الأموال المجنية من المصادر المشروعة، بحيث يتم صرف نظر الجهات والسلطات المالية المعنية.

مخاطر غسيل الأموال

لعمليات غسيل الأموال مخاطر على المستوى المحلي والدولي ندرج فيما يلي بعضًا منها:

  • التهرب الضريبي: عادةً ما ترتبط عمليات غسيل الأموال بعمليات معقدة للتملص من الضرائب المفروضة، ويقوم غاسلوا الأمول بإيداع النقود بحساباتهم الشخصية بدلًا من إيداعها بالحسابات الشخصية
  • السطو والسرقة: أي ما يعرف بالسرقة الجنائية، وتتمثل معظمها بالسرقات المادية التي يتم الاحتفاظ بها أو تحوليها للنقد من خلال الاقتصاد الإجرامي، وتشمل السرقات المجوهرات والمركبات وغيرها من الممتلكات الشخصية
  • تجارة الممنوعات: بحيث يتم نقل المخدرات عبر الدول، ويقوم غاسلوا الأموال بتمويل هذا النشاط الإجرام لإدرار المزيد من الأموال، ويتم الدفع لمهربي المخدرات من المخدرات نفسها أو بالنقد.
  • الفساد والرشوات: ينتج عن عمليات غسيل الأموال العديد من قضايا الفساد ويمكن أن تتمثل المتحصلات في أموال مادية أو نقدية.
  • الاحتيال: تتمثل في الاحتيال بواسطة الجرائم المصرفية، والجرائم الإلكترونية.

طرق مكافحة غسيل الأموال

ندرج فيما يلي بعض الطرق التي قد تساهم في التقليل من حدوث عمليات غسيل الأموال:

  • التحسين من عمليات البحث بالاستعانة بالتكنولوجيا: بحيث يتم توسيع عمليات البحث لتشمل نطاقات أوسع يحظر فيها مرور أي شخص ماديًا دون رقابة وتتبع، تساهم التكنولوجيا بجعل هذه العمليات أكثر دقة أثناء تصدير التقارير لتكون أكثر فاعلية.
  • مراقبة الأنشطة المشبوهة: وتتمثل هذه العملية بتغطية كافة العمليات المشلوهة وتسجيلها ومراقبتها، والإبلاغ عنها، ومعالجة سير عملها بعد ذلك.
  • توحيد الأنظمة: يعين التباين في أنواع الأنظمة جهود جهات مكافحة غسيل الأموال، ويمنع الفروع المتعددة من التواصل الفعال مع بعضها البعض، فبعض الجهات تستخدم جداول البيانات، وبعض الجهات الأخرى تستخدم دفاتر المستندات، لذلك من الضروري أن توحد كافة المؤسسات المالية أنظمتها.
  • إنشاء شبكة منتظمة: ويتم الأمر من خلال عقد اجتماعات دورية تمكن المؤسسات المالية والجهات القانونية التي تنفذ القانون ليبقوا على اطلاع دائم، والتحقق من أي أمور مشبوهة، وتعزيز الشراكة بين القطاعات العامة والخاصة.
مزيد من المشاركات
فوائد كحل الأثمد للرموش

فوائد كحل الأثمد للرموش

كحل الأثمد كحل الأثمد هو نوع من أنواع الحجارة المائلة للون الأحمر، ويدعى باسم حجر الأصفهان، وهو الكحل العربي الأصيل الذي يستخدمه المسلمون منذُ القدم، واستخدمه الرسول محمد عليه أفضل الصلاة والسلام، فعن عبد الله بن عباس رضي الله عنه عن رسول الله صلّ الله عليه وسلم: (إِنَّ من خَيْرِ أَكْحالِكُمُ الإِثْمِدَ، إنَّهُ يَجْلو البَصَرَ، ويُنْبِتُ الشَّعَرَ) [صحيح]. ويتكون حجر الأثمد من العديد من المعادن المفيدة للعين والتي تمتلك خواصاً علاجية عديدة. وينتشر حجر الأصفهان الأحمر في بلاد الحجاز، وبلاد
أشعار النابغة الذبياني

أشعار النابغة الذبياني

قصيدة أمن آل مية رائح أو مغتد من روائع النابغة الذبياني في الغزل: أَمِن آلِ مَيَّةَ رائِحٌ أَو مُغتَدِ عَجلانَ ذا زادٍ وَغَيرَ مُزَوَّدِ أَفِدَ التَرَجُّلُ غَيرَ أَنَّ رِكابَنا لَمّا تَزُل بِرِحالِنا وَكَأَن قَدِ زَعَمَ البَوارِحُ أَنَّ رِحلَتَنا غَداً وَبِذاكَ خَبَّرَنا الغُدافُ الأَسوَدُ لا مَرحَباً بِغَدٍ وَلا أَهلاً بِهِ إِن كانَ تَفريقُ الأَحِبَّةِ في غَدِ حانَ الرَحيلُ وَلَم تُوَدِّع مَهدَداً وَالصُبحُ وَالإِمساءُ مِنها مَوعِدي في إِثرِ غانِيَةٍ رَمَتكَ بِسَهمِها فَأَصابَ قَلبَكَ غَيرَ
كيفية عمل زبدة الفول السوداني

كيفية عمل زبدة الفول السوداني

زبدة الفول السوداني زبدة الفول السودانيّ عبارةٌ عن صلصةٍ كثيفةٍ تُحضّر من الفول السودانيّ المُحمّص والمطحون، والمُضافة إليه بعض المكوّنات التي تُكسبهُ قوامه الكريميّ، وتتوفّر هذه الزبدةُ في جميع المحالّ التجاريّة وتأتي بنوعين: زبدة الفول السودانيّ الناعمةُ، والخشنة، ولكنها تحتوي على الكثير من المواد الحافظة الضّارة بالصّحة، وعلى كميّةٍ كبيرةٍ من الزيوت، والسكّريات. سنقدّم لكم في هذا المقال طريقة تحضير زبدة الفول السوداني المنزلي الصحيّ، بالإضافة إلى وصفتينَ لذيذتين للاستفادة من الزبدة
ما معنى اسم هند

ما معنى اسم هند

معنى اسم هند هند عند العرب يأتي بعدة معاني كثيرة وجميلة وهي المئة من الإبل والمئتين من السنين وكذلك يأتي بمعنى السيف وهند أيضا ينسب لبلاد الهند وهي تعني بالفارسي الفتاه القوية والفتاة الحسناء ذات التأثير والجاذبيه وممن عرفوا بهذا الإسم من شهيرات العرب هند بنت عتبة زوجة أبو سفيان . 1. الهِنْدُ - هِنْدُ : الهِنْدُ : شبه قارة تقع جنوبيّ آسيا . هِنْدٌ : هِنْدٌ : اسم لجماعة من الإِبل ، عددُها من نحو مئة إِلى نحو مئتين . 2. هَنَّدَ : هَنَّدَ الرجلُ : هَنَدَ . و هَنَّدَ قَصَّر في الأَمر . و هَنَّدَ
طريقة تحضير شوربة الحب البيضاء

طريقة تحضير شوربة الحب البيضاء

شوربة الحب البيضاء تعدَ شوربة الحبّ البيضاء إحدى أنواع الشوربات التي تحضّر في العديد من المناسبات كالولائم، وخاصة في شهر رمضان المبارك، فهي تتميز بسهولة تحضيرها، وفوائدها العديدة؛واحتوائها على مجموعة من العناصر الغذائيّة، والفتيامينات، وفي هذا المقال سنتعرّف على طريقة تحضير شوربة الحَب البيضاء. طريقة تحضير شوربة الحب البيضاء المكوّنات: بصلتان مفرومتان فرماً ناعماً. كوبان كبيران من الكريمة الطازجة. ثلاثة أكواب من مرق الدجاج، أو اللحم. نصف ملعقة صغيرة من الملح. أربع ملاعق صغيرة من زيت الزيتون.
أين تقع الشيشان

أين تقع الشيشان

الشيشان الشيشان (بالإنجليزيّة: Chechnya) هي جمهورية من الجمهوريات الموجودة في الجهة الجنوبيّة الغربيّة من روسيا ، وعاصمتها مدينة جروزني، وتستخدِم الروبل الروسي كعملةٍ رسميّة، وحصلت على استقلالها الرسميّ عن روسيا في سنة 1991م. موقع الشيشان تقع الشيشان ضمن الأراضي التابعة لجبال القوقاز ، وبين خطي عرض وطول 43،24 شمالاً و45،43 شرقاً، وتشترك بحدود سياسيّة وجغرافيّة مع مجموعة دول، فتوجد في حدودها الجنوبيّة كلّ من جورجيا وداغستان ، وتحدّها من الشمال روسيا وداغستان، ومن الجهة الغربيّة تشترك بحدود مع
حل مشكلة السناب شات

حل مشكلة السناب شات

السناب شات السناب شات أحدُ التّطبيقات التي تتيح للمستخدم إرسال رسائل مصوّرة، وتسجيل فيديوهات، وإضافة بعض النّصوص والرّسومات للصور والفيديوهات، ويتمّ تحديد مدّة زمنية قصيرةٍ لظهور الفيديو من ثانية حتّى 10 ثوانٍ، وتختفي من الجهاز ما لم يتمّ حفظها، ومع الاستخدام الواسع وانتشار البرنامج، بدأ بعضُ الأشخاص يعانونَ من بعض المشاكل في البرنامج، والتي سنقوم بذكرها في هذا المقال لإيجاد الحلّ المناسب لها والتخلّص منها. حل مشاكل السناب شات تظهر في بعض الأوقات هذه الرّسالة عند فتح السّناب شات (عذراً يبدو
فحص البوتاسيوم - فيديو

فحص البوتاسيوم - فيديو

البوتاسيوم يُساعد البوتاسيوم على تَنظيم مُستوى السوائل في الجسم، وهو أيضاً مهمٌّ في الحفاظ على الجِهاز العصبي، ويُخفّض ضغط الدّم، ويُقلّل من أسباب السّكتة الدماغيّة. أعراض نقص البوتاسيوم التعب والإرهاق. الأرق والاكتئاب. حدوث مشاكل في القلب والأوعية الدموية. يُجرى فَحص البوتاسيوم في المُختير للتعرّف ما إذا كان البوتاسيوم ضمن المُعدَّل الطبيعي أو حدث فيه أيّ ارتفاعٍ أو انخفاض. أغذية غَنيّة بالبوتاسيوم الموز. التمر. الفواكه المُجفّفة. البندورة المجففة. دانا سلمية - فنية مختبر فيديو عن فحص